traders_free custom_top_html:no
default debug random = 2 / type = READ / detected = READ

 

가상화폐 이용한 자금세탁방지 대책 없어
금융위 등 FATF 대응 부서 감독도 전무

가상화폐 거래소들이 가상화폐를 이용한 자금세탁에 취약한 것으로 확인됐다. 사진=게티이미지

가상화폐 거래소들이 가상화폐를 이용한 자금세탁에 취약한 것으로 확인됐다. 사진=게티이미지

국내 가상화폐(암호화폐) 거래소들의 암호화폐 자금세탁방지(AML) 대책이 사실상 전무해 우려가 제기된다.

5일 업계에 따르면 국내 대형 암호화폐 거래소들조차 암호화폐 자금세탁을 추적하는 시스템은 갖추지 못한 것으로 파악된다. 이와 관련한 국제자금세탁방지기구(FATF) 상호 평가를 앞뒀음에도 암호화폐를 통한 자금세탁에는 구멍이 뚫린 셈이다.

자금세탁은 법정화폐, 은행 계좌 등을 이용한 전통적 방법과 암호화폐를 이용한 새로운 방법으로 나뉜다. 차명계좌로 재산을 은닉하거나 불법적 자산을 합법적 재산으로 눈속임하는 게 전통적인 방식이며 최근에는 암호화폐의 익명성을 활용해 자금 출처를 숨기는 경우가 늘고 있다.

국내 대형 암호화폐 거래소들의 AML은 은행 계좌를 활용하는 전통적 자금세탁에 대한 대비에 치우쳐 있다. 업비트는 다우존스 워치리스트와 체인널리시스 시스템을 도입해 금융 범죄나 부당 취득 위험 대상인 개인과 기업의 거래를 제한한다. 빗썸은 북한·이란·이라크 등 FATF가 지정한 자금세탁방지 비협조국가(NCCT) 11개국 거주자의 거래 참여를 금지하고 있다.

실무적으로는 은행이 암호화폐 거래소의 AML을 대신하고 있다. 은행이 발급하는 실명계좌가 암호화폐 거래소와 연결되고 입출금에 사용되기 때문이다. 원하든 그렇지 않든 은행의 업무가 되는 셈이다. 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗 등이 모두 해당된다.

문제는 암호화폐를 이용한 자금세탁. 최근 들어 암호화폐의 익명성을 활용한 자금세탁이 기승을 부리고 있다. 거래소를 만들겠다며 암호화폐로 투자금을 모은 뒤 도주한 퓨어빗 사건, 코인레일 해킹 사건 등이 대표적 사례로 꼽힌다.

예컨대 차명으로 암호화폐 거래소에 범죄 자금을 입금하고 익명성이 높은 모네로, 대시 등의 암호화폐로 바꿔 다른 거래소로 전송하면 출금시 출처를 숨길 수 있다. 해킹으로 빼돌린 비트코인, 이더리움 등 암호화폐도 익명성이 높은 암호화폐로 바꿔 거래소를 몇 차례 옮겨 다니면 추적을 따돌리고 법정화폐로 인출할 수 있다. 중간 거래과정 파악이 어려운 탓이다.

때문에 FATF도 암호화폐를 이용한 자금세탁 위험이 커진 것으로 판단, AML 규정에 암호화폐 거래소를 포함시켰다. FATF는 오는 28~29일 일본 오사카에서 총회를 열어 즉시 효력이 발생하는 규제 표준을 내놓을 계획이다. 이어 다음달 3주간 한국 정부와 금융기관, 암호화폐 거래소를 대상으로 한 심사 평가도 진행한다.

하지만 암호화폐 거래소들은 사실상 아무런 대비도 하지 않고 있다. FATF 대비를 맡는 금융위원회 역시 은행과 대부업체 대상 현장조사를 실시했지만 암호화폐 거래소에는 연락을 취하지 않은 것으로 확인됐다.

한 암호화폐 거래소 관계자는 "금융위 연락을 받지 못했다. 자체적으로 다단계, 보이스피싱 등 암호화폐를 이용한 범죄 방지 조치를 하고 있지만 FATF 기준은 맞추기 어려운 실정"이라고 말했다.

다른 거래소 관계자 역시 "암호화폐에 대한 AML 대응책은 없다고 봐야 한다"고 토로했다. 이 관계자는 "암호화폐에 대한 AML이 되려면 국제적으로 발생하는 암호화폐 거래를 모두 추적해야 하는데, 개별 거래소 차원에서 이뤄지긴 힘들 것"이라고 털어놓았다.
 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

-------------------------------------

꼬리말

* 게시글 내용 삭제레벨 강등

* 질문은 각 주제별 게시판에 적어주세요.

 

비트코인 암호화화폐 커뮤니티 땡글~ 땡글~

-------------------------------------

386
댓글 0
default debug random = 0 / type = READ / detected = READ

List of Articles
번호 제목 추천 수 조회 수 글쓴이 날짜
23255 루나 대폭락 이후 스테이블 코인의 변화     안녕하세요, 레드우드입니다.   2022년 5월 테라폼랩스에서 개발한 암호화폐 테라USD와 가치를 유지하기 위한 루나(LUNA)가 대폭락한 후 1년이 지났지만, 스테이블 코인은 빠르게 발전하고 있습니다.    테더의 ... file 0 220
에임리치
2023.07.10
23254 FOMC, 3연속 자이언트 스텝 내년 금리 4.6%전망    안녕하세요 황프로 입니다.   금일 새벽 3시 FOMC 금리인상 발표가 있었죠? 그 외 이후 경제전망을 유추할 수 있는 파월의장의 기자회견과 다양한 지표가 공개되었습니다.   이번 FOMC 결과는 대다수가 예상했던... 2 file 1 333
MOA
2022.09.22
23253 2022-12-23 에임리치 데일리 코인시황   안녕하세요. 에임리치 그레이 입니다.   ----------------   비트코인 데이터 정리 (오전 9시 기준)     김프  1%   비트코인 도미넌스  42%   공포탐욕지수  27 (공.포)   바이낸스 펀딩비 = 0.0100%   <비트코인 ... file 0 81
에임리치
2022.12.23
23252 힛빛에서 모네로 빼올려고하는데 이동이안되는데 좀봐주세요 ㅜ 메인계좌에서 트레이딩으로 옴기고 다시 메인으로는 이동가능했었는데 몇달만에 접속해서 아니 트레이딩계좌에서 메인계좌로 이동이안됩니다 ㅜㅜ 이거 메인계좌로 옴겨야 업비트로 옴겨올수있는가본데 아시는분계신... 2 file 0 722
대박나자자
2018.09.28
23251 힛빛에서 모네로 계좌 만드는방법좀알려주세요   힛빛에서 모네로 빼올려고하는데 오랜만에 해서 그런지 계좌,새로만들라고 하는데 가방끈이짫아 방법을 모르겠습니다 ㅜㅜ  도움 부탁드립니다               ------------------------------------- 꼬리말 * 게시... file 0 550
대박나자자
2018.12.25
23250 힛빗에서 bbc가 없어졌어요    hitbtc에서 bbc코인이 사라졌는데요    상폐된건가요?    혹, 공지는 있었나 몰겠네요~~~                   ------------------------------------- 꼬리말 * 게시글 내용 삭제시 레벨 강등 * 질문은 각 주제별 ... 8 0 1281
Orabunny
2018.12.25
23249 힛빗 거래 중 갑자기 정지될 수 있다니 주의하세요.   제가 직접 작성한 글은 아니지만 중요한 내용 같아서 링크를 달아드립니다.   국내 거래소도 보안 등이 조금 불안한 감은 있지만 이렇게 정지시키면 사실상 돈 먹는 거나 다름 없네요.   https://coinpan.com/coin_... 7 1 1351
태황담덕
2018.06.20
23248 힘이 약한건 사실인데...크게 이유없이 흘러내리니.       이유는 있겠지만 잘 모르겠습니다. 지지와 저항으로 하면 430만원에서 지지를 꼭 해야하는데..   주식시장도 경기가 안좋으니 미국 금리 중국 무역 등..   코인으로 들어올 머니가 없는건가요??  과연....   국... 4 2 593
자울이
2018.12.05
23247 힘없는 개미들은         납짝업드렸다가 지나가는 고래등 잘타야~ 그래야~ 그럴것이다~ 그럴까~ 그랬나~ 오호라~               ------------------------------------- 꼬리말 * 게시글 내용 삭제시 레벨 강등 * 질문은 각 주제별 ... 0 609
사는게힘들다
2018.01.11
23246 힘든 밤을 보내실 분들이 많을것 같습니다. 우선 해킹 때문에 피해 입으신분들 위로드립니다. 멍청한 저는 지갑 비번을 잃어버리는 "셀프해킹(마느님이 얘기함..ㅡ.ㅡ)"을 당했습니다. 엊그제 저를 믿고 투자하신 지인의 코인까지 같이 포함하여 1400만 정도의 ... 31 0 1846
WEBUS
2014.06.12
23245 힘내 도기!! 좋아~! 이제 굳히기다 ㄱㄱㄱㄱ     수익은 나지 않지만, BCN이 떨어져서 손해지만 ㄱ-   그래도 도기가 꼴지를 확실히 면해서 기분이 좋은 하룹니다.   #스텔라덜모았는데왜펌핑이                     ------------... 2 file 0 1076
신짜오
2017.11.15
23244 힌트 드립니다. 힌트 드립니다. 물론, 제가 가진 정보와 생각하는 바를 공유함으로써 잭팟의 상승을 유도하는 의도가 있습니다. 비온뒤의 땅이 굳어집니다. 이제 비는 그쳤고, 땅이 굳어집니다. 아톰님과 개발자님의 침묵의 의미를 ... 19 0 2076
자유인
2014.06.21
23243 힉스코인, 결국 구속.. 한동안 땡글에서 헛소리 찍찍거리던 뻥카인지 뱅커인지 그분도 구속 됐을라나...ㅋㅋㅋ 세상은 넓고 멍청이들한테 속는 더 멍청한 사람들도 많네요..     1차출처 : 코인원 뉴스 원출처 : http://news.chosun.com/sit... 12 0 3220
꿀맨
2016.08.08
23242 히트비트 거래소 잘 아는분 계신가요?           트레이딩 계정에서 메인계정으로 옮기는 작업만 했을뿐인데 지갑 잔고가 다 사라졌습니다.   이런경우는 어떻게 해야할까요?                 ------------------------------------- 꼬리말 * 게시글 내용... 14 file 0 1781
구리구링
2017.11.22
23241 희한한 현상   조사는 한국거래소들이 받는데 코인 시장 전체 분위기가 다운되는 아주 진기한 풍경이 벌어지고 있습니다. 이러니 시세차가 좁혀질래야 좁혀질 수가 없습니다. 한국 시세가 내려가면 덩달아 다른 나라도 내려가고, ... 4 2 1846
비초이
2018.01.08
23240 희한한 빗썸 거래 체결 시스템 이더리움 n개 구매주문 냈습니다. 0.2747 개 체결됩니다. pop-up 창으로 희한한 메시지가 출력됩니다. "미체결될 주문 일부 ..... 가 취소되었습니다" (대충 위와 같은 메시지입니다.)   도대체 이게 뭔가요??? 주문... 2 0 1266
卧云
2018.01.21
23239 희소성에 대해 어떻게 생각하세요? db금융투자에서 예전에 발행한 비트코인관련 보고서중에 이런내용이 있습니다.   크립토커런시의 장점이라면 분산장부에 의해 기록되는데에 따른 신뢰성과, 개수가 한정되어있다는 희소성이 대표적이고 이 두가지를 ... 3 0 832
DeadCatBounce
2018.04.05
23238 희망회로,,   차트를 보면 .. 잘 상승하던  차트들이   악재뉴스로 한풀 꺽여서,    차트대로 잘  하락하고 있습니다, 코인이 오르기만 할수 없으니  이런  깊은 하락도  좋게 생각하세요.   언제나 그랬듯이,  코인은  잘 견디... 3 2 1422
이박사
2018.01.16
23237 희망적인 그래프 하나 비트코인의 대세상승전의 그래프 모양이 비슷하다는 점을 좀 과장해서 보여주는 그래프네요. 이 모양대로라면 4월 늦어도 5월 쯤에 한번 크게 상승할 것처럼 보입니다. 다만 요번 하락과정에서 투매를 거치지 않고 5... file 0 2020
atomrigs
2014.04.02
23236 희망의 불빛? 조금전에 캡쳐만 해놓고 지금쓰네요.. 지금은 더 커졌지만.저 작은 파란 불빛...힘을 낼 수 있을까요? 2시간차트입니다 정확히 최고점 1242에서 반토막 났습니다. 과연 외국인들 전부다 600이 바닥이라고 생각했을까... 6 file 0 1157
너구리
2013.12.07
목록
Board Pagination Prev 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 ... 1163 Next
/ 1163
default debug random = 0 / type = READ / detected = READ